Este guia explica o que cada menu do North Finances faz e como usar, na mesma ordem em que eles aparecem na barra lateral do app. Leva menos de 5 minutos pra ler e você sai sabendo tirar o máximo proveito de cada tela.

★ Os primeiros cinco minutos

Se você acabou de criar a conta, faça estes cinco passos na ordem. Depois deles o app já trabalha sozinho.

1. Guarde a chave de recuperação. Logo após o cadastro o app mostra uma sequência de letras e números e oferece o download de um arquivo .txt. Guarde esse arquivo — é o assunto do quadro abaixo e o passo mais importante de todos.
2. Importe seu extrato. Vá em Importar Extrato, exporte o OFX ou CSV do seu banco e arraste aqui. É o jeito mais rápido de encher o app com meses de histórico de uma vez.
3. Confira as categorias sugeridas. A categorização é automática, por regras. Corrija o que ficou torto — o resto do app depende dela para os gráficos fazerem sentido.
4. Cadastre suas contas fixas. Em Contas a Pagar, lance aluguel, luz, internet. O painel passa a te avisar quando o vencimento chegar.
5. Crie uma meta. Em Metas & Reserva, defina um objetivo (a reserva de emergência é o clássico) e vincule a um investimento. A barra passa a andar sozinha.

1 Dashboard

A visão geral do mês assim que você entra no app.

• Quatro cartões no topo: receitas, despesas, cartão de crédito e saldo — todos com o total geral, atualizados na hora. (O cartão de crédito só aparece se o módulo estiver ligado.)
• Gráfico de receitas × despesas ao longo dos meses — escolha entre linhas ou barras no seletor ao lado do período.
• "Pra onde foi seu dinheiro" — ranking de gastos por categoria, comparado ao mês anterior.
• Aviso automático quando alguma conta a pagar está vencendo nos próximos dias.
• Uma vez por mês, um lembrete para exportar o extrato do banco. Dá para dispensar por hoje no ✕, ou desligar de vez em Configurações.

2 Transações

Todo lançamento de receita e despesa, num só lugar.

• Lance na mão ou deixe a importação de extrato fazer isso por você.
• Filtre por tipo, categoria, mês, ou busque por texto.
• Edite ou exclua qualquer lançamento com um toque.
• A categoria é sugerida automaticamente por regras — nenhuma IA lê os seus gastos.
• Recorrentes: o botão no topo da página guarda receitas e despesas que se repetem todo mês (salário, aluguel, assinaturas). Cadastre uma vez e o app lança sozinho, marcando a transação como "(recorrente)".

3 Contas a Pagar e a Receber

Duas abas na mesma página: o que sai e o que entra todo mês.

• A pagar são suas contas fixas, com lembrete antes do vencimento. A receber é o outro lado — mensalidade de cliente, aluguel que você recebe, o que for. Marcar como recebida lança uma receita, não uma despesa.
• Cadastre nome, valor, categoria e o dia do vencimento — ela se repete todo mês.
• O painel destaca as contas que estão perto de vencer ou já vencidas, assim que você abre o app: "Vence em 2 dias", "Vence hoje", "Venceu há 3 dias".
• Marcar como paga já lança a despesa correspondente nas Transações — e marcar como recebida lança a receita.
• O aviso do painel separa os dois: conta vencida é dívida sua, recebimento atrasado é dinheiro que alguém te deve.

4 Orçamento

Um limite de gasto por categoria, com aviso antes de estourar.

• Defina um valor mensal máximo para categorias como Alimentação ou Lazer.
• A barra fica verde abaixo de 80%, dourada entre 80–99%, e vermelha ao estourar.
• Clique numa categoria pra ver as transações que compõem aquele gasto.

5 Cartão de Crédito

Módulo opcional pra separar os gastos do cartão do resto.

• Ative em Configurações se você quiser acompanhar a fatura à parte.
• Mesmo padrão de categoria e lançamento das Transações comuns.
• Compras parceladas: informe o valor total e o número de parcelas (até 72). O app divide, distribui uma parcela por mês a partir da data da compra e mostra o andamento — "Parcela 3/10 · R$ 41,25/mês".
• Dois "em aberto", e a diferença importa: o do mês é o que cai nesta fatura; o total é tudo que você ainda deve, somando todas as parcelas futuras. É a diferença entre o que você paga agora e o que você já se comprometeu a pagar.
• Cada parcela é quitada no botão "Pagar parcela". Errou? "Estornar" volta uma.
• O total do cartão aparece como mais um cartão no Dashboard.

6 Investimentos

Sua carteira, com rendimento calculado automaticamente.

• Caixinhas com rendimento vinculado ao CDI (ex.: 100% ou 115% do CDI).
• Ativos com ticker — ETFs, FIIs, cripto — com cotação atualizada sozinha.
• Preço médio e rentabilidade calculados automaticamente por dias úteis.
• Aportes e compras: cada vez que você põe dinheiro novo, registre pelo botão de aportes do investimento. Numa caixinha, você informa data e valor, e cada aporte rende a partir da sua própria data — não é preciso apagar e recriar a caixinha a cada depósito, e o histórico anterior é preservado. Num ativo com ticker, você informa a quantidade comprada e o preço pago por unidade, e o preço médio é recalculado sozinho pela fórmula ponderada, sem conta na mão.
• Proventos: o botão 💰 em cada ativo registra dividendos e rendimentos recebidos, com data e valor. O app soma tudo e mostra o total no topo da página — é a sua renda passiva acumulada, separada da valorização do ativo.
• Alocação da carteira: um gráfico de rosca mostra quanto do seu patrimônio está em cada tipo de investimento. É o jeito rápido de ver se você está concentrado demais em uma coisa só.

7 Metas & Reserva

Objetivos que se acompanham sozinhos.

• Crie uma meta com valor-alvo (ex.: reserva de emergência de R$ 10.000).
• Vincule a um investimento e a barra se atualiza sozinha conforme o dinheiro entra.

8 Importar Extrato

O extrato do banco vira lançamento organizado.

• Exporte o extrato do seu banco em OFX ou CSV e arraste aqui.
• Categorização automática por regras — nada de IA lendo seus gastos.
• Confira e escolha quais linhas importar antes de confirmar.
• Concilie o saldo final do extrato com o que o app calculou.

9 Configurações

Preferências, segurança e assinatura, tudo aqui.

• Ligue ou desligue módulos, como o Cartão de Crédito. Desligar não apaga nada — só esconde.
• Notificações por e-mail: o único e-mail recorrente que enviamos é o lembrete mensal, no dia 1º, para você exportar o extrato do banco. Desmarque aqui se não quiser receber.
• Ative a verificação em duas etapas (2FA) pra uma camada extra de segurança — o app mostra o QR code para escanear no Google Authenticator.
• Dispositivos conectados: encerre a sessão em todos os aparelhos de uma vez, inclusive neste. Útil se você usou um computador público.
• Assinatura: o teste grátis dura 31 dias e começa quando você confirma o e-mail do cadastro — então um e-mail aberto dias depois não consome o seu prazo. Depois disso são R$ 9,90 por mês, sem fidelidade. O cancelamento fica aqui, em dois cliques, e o acesso continua até o fim do período já pago.
• Seus dados: baixe uma planilha CSV dos lançamentos do período — pronta para o Excel e para entregar ao contador — ou uma cópia completa da conta em JSON. Os arquivos são montados no seu aparelho; o servidor não participa, porque o que ele guarda é cifra que nem nós abrimos.
• Separar pessoal de empresa: se você é MEI ou autônomo e mistura os dois bolsos na mesma conta, ative aqui. Cada lançamento passa a ter um bolso e um filtro aparece no menu lateral. O que já existe continua como pessoal — nada é reclassificado.
• Fale com o suporte quando precisar.

Sincronização — use com cuidado

Se este aparelho e a nuvem ficarem diferentes, você decide qual lado vale. São dois botões, e os dois sobrescrevem por inteiro, sem misturar:

• Baixar da nuvem — o que está neste aparelho é substituído pelo que está na nuvem.
• Enviar este aparelho — o que está na nuvem é substituído pelo que está aqui.

10 Seu Perfil

Clique no seu e-mail, no topo da barra lateral, para abrir o perfil.

• Seu e-mail, a data em que a conta foi criada e o status da assinatura.
• É também onde fica a exclusão da conta, na zona de risco no fim do quadro.

Ao pedir a exclusão você tem 15 dias para se arrepender: nesse período o acesso fica bloqueado, mas basta entrar de novo com e-mail e senha para reativar tudo. Passados os 15 dias, os dados são apagados definitivamente — e, como eles estão cifrados, o que se apaga é justamente o texto embaralhado que só você poderia abrir.

↔ O que fica sempre à mão

• Seu e-mail, no topo — clique para abrir o perfil.
• Status da sincronização, logo abaixo: mostra quando os dados subiram pela última vez.
• O olhinho, que esconde ou revela todos os valores em R$ de uma vez.
• No rodapé: Visitar o site e Sair da conta.

+ Proteções automáticas

Três camadas extras que funcionam sozinhas, sem precisar configurar nada.

• Sessão única: se sua senha for usada em outro navegador ou aparelho, a sessão anterior é encerrada automaticamente, com um aviso na tela.
• Bloqueio por inatividade: depois de alguns minutos parado, a tela borra os dados sozinha até você confirmar "Continuar".
• Ocultar valores: o botão de olho na barra lateral esconde todos os valores em R$ do app de uma vez — vem oculto por padrão, você decide quando revelar.